基金銷售機構(gòu)正在加速出清。

11月17日，證監(jiān)會發(fā)布兩則公告，分別注銷深圳宜投基金銷售有限公司、深圳盈信基金銷售有限公司的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證，而值得注意的是，這兩家基金銷售公司背后都有著“先鋒系”的身影。

自2020年10月“基金銷售新規(guī)”實施以來，基金銷售行業(yè)迎來一輪洗牌，優(yōu)勝劣汰、進退有序的新生態(tài)逐漸成形，部分風(fēng)險管理存在風(fēng)險、業(yè)務(wù)難以為繼的尾部銷售機構(gòu)陸續(xù)注銷牌照，退出市場。據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計，近兩年注銷基金銷售牌照的機構(gòu)已經(jīng)近20家。

宜投基金被注銷公募銷售牌照

11月17日，中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局公告，近期，中國證券監(jiān)督管理委員會收到了《關(guān)于注銷深圳宜投基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請》，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會決定注銷深圳宜投基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

中國基金業(yè)協(xié)會和天眼查信息顯示，深圳宜投基金銷售有限公司（以下簡稱“宜投基金”）成立于2013年，由北京聯(lián)合開元融資擔(dān)保有限公司全資控股，企業(yè)注冊資本2000萬人民幣。2013年9月，該公司取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證書，機構(gòu)類型為“獨立基金銷售機構(gòu)”，業(yè)務(wù)覆蓋了公募基金、私募股權(quán)基金、私募證券基金、券商資管產(chǎn)品等。

值得注意的是，股權(quán)穿透后，北京聯(lián)合開元融資擔(dān)保有限公司由聯(lián)合創(chuàng)業(yè)融資擔(dān)保集團有限公司全資控股，該公司為聯(lián)合創(chuàng)業(yè)融資擔(dān)保集團的主公司，而聯(lián)合創(chuàng)業(yè)擔(dān)保集團是“先鋒系”***人張振新的一大重要支柱，也是張振新的起家企業(yè)，另一重要支柱即先鋒控股集團。

2019年以來，“先鋒系”體系下的網(wǎng)信平臺、P2P業(yè)務(wù)、私募基金先后出現(xiàn)兌付問題；此后，2020年4月，“先鋒系”公募基金先鋒基金34%股份遭司法拍賣，大股東聯(lián)合創(chuàng)融深涉企業(yè)貸款糾紛。

近年來，同屬“先鋒系”的宜投基金也接連陷入法律糾紛。天眼查信息，宜投基金因委托理財合同糾紛而被起訴4次，因民間借貸糾紛被起訴2次，2019年12月，該公司因登記的住所或經(jīng)營場所無法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄；2021年3月，公司被列為限制高消費企業(yè)，并被***高人民法院公示為失信公司。

2020年1月，宜投基金遭到深圳證監(jiān)局和中基協(xié)處罰，被責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)和私募基金募集業(yè)務(wù)；此后，2020年7月起，先鋒、南方、浙商、浦銀安盛等多家基金公司陸續(xù)開始終止宜投基金辦理公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)；2021年6月，宜投基金被中國基金業(yè)協(xié)會公告注銷私募基金管理人登記。

盈信基金被注銷公募銷售牌照

同日被吊銷公募基金銷售牌照的深圳盈信基金銷售有限公司，也與“先鋒系”有著千絲萬縷的聯(lián)系。

11月17日，深圳證監(jiān)局另一份公告顯示，近期，中國證券監(jiān)督管理委員會收到了《關(guān)于注銷深圳盈信基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請》，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會決定注銷深圳盈信基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

天眼查信息顯示，深圳盈信基金銷售有限公司（以下簡稱“盈信基金”）成立于2015年，2016年4月，盈信基金取得基金銷售業(yè)務(wù)資格證書，企業(yè)注冊資本2000萬人民幣，公司由北京盈華財富投資管理股份有限公司全資控股，而北京盈華的股東中有北京網(wǎng)信云服信息科技有限公司，其背后為先鋒華融投資(香港)有限公司。

2020年12月，盈信基金曾經(jīng)接到過深圳證監(jiān)局責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定和基金業(yè)協(xié)會的罰單?；饦I(yè)協(xié)會認為，該公司在內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面存在風(fēng)險，不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)要求，基金業(yè)協(xié)會決定暫停其私募基金募集業(yè)務(wù)。

而據(jù)券商中國記者了解，該罰單涉及“先鋒系”旗下深圳鑫匯元投資管理有限公司的爆雷事件。深圳證監(jiān)局在核查中發(fā)現(xiàn)，鑫匯元在私募基金募集與管理過程中涉嫌刑事犯罪，深圳證監(jiān)局也對鑫匯元的代銷機構(gòu)深圳盈信基金銷售有限公司相關(guān)違規(guī)行為采取責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施。

2020年12月以來，九泰、富榮、諾安等多家基金公司已經(jīng)陸續(xù)終止和盈信基金的合作，終止旗下基金在盈信基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

基金銷售機構(gòu)加速出清

除了上述宜投基金、盈信基金外，近年來，在監(jiān)管趨嚴和“馬太效應(yīng)”加劇背景下，基金銷售機構(gòu)正在加速出清。

例如，今年10月19日，上海證監(jiān)局網(wǎng)站掛出了《關(guān)于注銷上海尚善基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告》，上海尚善基金銷售有限公司原先名為上海朝陽永續(xù)基金銷售有限公司，該機構(gòu)于2015年取得基金銷售資格，大股東為上海朝陽永續(xù)信息技術(shù)股份有限公司。

更早之前，今年4月，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，同月，上海證監(jiān)局掛出了注銷永鑫保險銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公示，永鑫保險銷售也是目前***家主動注銷基金銷售牌照的保險代理公司。

政策面上，2020年10月1日，《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》正式實施，這一監(jiān)督管理辦法被業(yè)界稱為“基金銷售***嚴新規(guī)”。

其中，監(jiān)督管理辦法重點對準入、退出機制進行了優(yōu)化，例如規(guī)定基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年，但前提是不存在“合規(guī)內(nèi)控嚴重缺失”“未實質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，***近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元”等情況。

自此，行業(yè)開始迎來一輪洗牌，部分風(fēng)險管理存在風(fēng)險、業(yè)務(wù)難以為繼的尾部銷售機構(gòu)陸續(xù)注銷牌照，退出市場。據(jù)券商中國記者不完全統(tǒng)計，截至目前，自2021年11月以來注銷基金銷售牌照的機構(gòu)已經(jīng)近20家。

在基金銷售業(yè)務(wù)優(yōu)勝劣汰的趨勢下，行業(yè)競爭更趨激烈，市場分化愈發(fā)明顯。

以首尾分化***為明顯的第三方獨立銷售機構(gòu)為例，據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至目前，全市場一共有418家基金銷售機構(gòu)，其中第三方獨立銷售機構(gòu)為108家，但能排進公募基金銷售保有量前100名的獨立銷售機構(gòu)僅有19家，其中冠亞軍螞蟻基金、天天基金的股混保有規(guī)模分別達到5069億元、4276億元，但與此同時，大量尾部銷售機構(gòu)仍掙扎在5億元紅線上下。

有業(yè)內(nèi)人士表示，近年來隨著基金代銷業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，也暴露出一系列問題，引起了監(jiān)管部門的重視。國內(nèi)加快規(guī)范監(jiān)管制度，強化市場監(jiān)管職責(zé)，銀行代銷業(yè)務(wù)逐步向規(guī)范化方向發(fā)展?？梢灶A(yù)見的是，提升監(jiān)管質(zhì)效，強化監(jiān)管職責(zé)，未來將成為常態(tài)化，并將更好地促進基金代銷業(yè)務(wù)規(guī)范、健康發(fā)展。

責(zé)編：汪云鵬

校對：姚遠

企行公司主營業(yè)務(wù)： 公司注冊、公司變更、代理記賬、涉稅處理、公司轉(zhuǎn)讓、公司注銷、公司戶車牌轉(zhuǎn)讓，投資/資產(chǎn)/基金類公司轉(zhuǎn)讓， 免費咨詢電話：400-006-0010